Tuân thủ mà không phức tạp.
Dịch vụ tài chính hoạt động trong một môi trường đầy rẫy các quy định. Mọi biểu mẫu, mọi thông báo, mọi giao tiếp đều phải chính xác, tuân thủ và có thể kiểm toán. Tuy nhiên, khách hàng mong đợi sự tiện lợi trên mọi kênh.
Xuất bản từ một nguồn duy nhất. Tuân thủ quy định được tích hợp sẵn. Tích hợp giữa bản in và bản điện tử.
Thử thách
Tài liệu tài chính có những yêu cầu đặc thù:
Regulatory precision. Công bố must be exact. Versions must be tracked. Changes must be auditable.
Phân phối đa kênh. Chi nhánh. Bưu điện. Trang web. Thiết bị di động. Khách hàng mong đợi sự lựa chọn.
Độ nhạy cảm của dữ liệu. Thông tin cá nhân (PII) có mặt ở mọi nơi. Mã hóa bắt buộc. Quyền truy cập được kiểm soát.
Legacy integration. Core banking systems. CRM. Quản lý tài liệu. Nothing talks to anything else.
Thay đổi nhanh chóng. Quy định thay đổi. Sản phẩm thay đổi. Các biểu mẫu phải được cập nhật kịp thời mà không vi phạm các quy định.
Cách Publish Hỗ Trợ
Đầu ra tuân thủ quy định
Tạo các tài liệu đáp ứng yêu cầu:
- PDF/A — Tài liệu tiêu chuẩn lưu trữ
- Định dạng truy cập được — Tuân thủ ADA cho tất cả khách hàng
- *Quản lý phiên bản — Biết chính xác phiên bản nào đã được gửi vào thời điểm nào
- Danh sách kiểm tra — Lịch sử đầy đủ của mọi tài liệu
Kênh Tích hợp
Cùng một tài liệu, trên mọi kênh:
- Ứng dụng web trực tuyến
- Đơn đăng ký bằng giấy tại chi nhánh
- Tệp PDF được gửi qua email
- Tất cả dữ liệu được ghi lại vào cùng một hệ thống
Khách hàng lựa chọn. Bạn xử lý một cách nhất quán.
Xử lý dữ liệu an toàn
Dữ liệu tài chính cần được bảo vệ:
- Mã hóa — Trong quá trình truyền tải và khi lưu trữ
- Kiểm soát truy cập — Dựa trên vai trò, có thể kiểm tra được
- Tùy chọn tự lưu trữ — Your infrastructure, your control
- Không có sự tiếp xúc với bên thứ ba — Dữ liệu được lưu trữ tại nơi bạn đặt nó
Tích hợp Hệ thống Lõi
Kết nối với những gì bạn có:
- Nền tảng ngân hàng lõi
- Hệ thống quản lý quan hệ khách hàng (CRM)
- Document management
- Công cụ quản lý quy trình làm việc
Đọc dữ liệu để điền vào. Ghi dữ liệu trở lại. Không cần nhập lại thủ công.
Cập nhật nhanh chóng
Quy định thay đổi. Cập nhật một lần, triển khai mọi nơi:
- Nguồn thông tin duy nhất
- Hệ thống kiểm soát phiên bản tích hợp sẵn
- Khả năng triển khai theo giai đoạn
- Quay lại nếu cần thiết
*Không còn phải tìm kiếm các biểu mẫu lỗi thời.
Các trường hợp sử dụng
Mở tài khoản
Tài khoản thanh toán. Tài khoản tiết kiệm. Tài khoản đầu tư.
- Ứng dụng có cấu trúc với chức năng xác thực
- Tích hợp xác minh danh tính
- Chữ ký điện tử (điện tử hoặc giấy)
- Xử lý trực tiếp cho các ứng dụng sạch
Đơn xin vay vốn
Thế chấp. Cá nhân. Doanh nghiệp. Ô tô.
- Các ứng dụng phức tạp trở nên dễ quản lý
- Hệ thống thu thập tài liệu tích hợp
- Logic điều kiện cho luồng ứng dụng
- Theo dõi trạng thái của ứng viên
Disclosures
Thông tin về lãi suất. Thông báo về quyền riêng tư. Bảng phí.
- Ngôn ngữ quy định chính xác
- Cập nhật được kiểm soát phiên bản
- Theo dõi đơn hàng
- Thu thập xác nhận
Dịch vụ quản lý tài khoản
Thay đổi địa chỉ. Cập nhật thông tin người thụ hưởng. Thay đổi thông tin tài khoản.
- Dịch vụ tự phục vụ trực tuyến
- Phiếu giấy dành cho những ai ưa thích
- Tất cả các giao dịch đã được ghi nhận vào sổ kế toán
- Danh sách theo dõi kiểm toán được duy trì
Quản lý tài sản
Tuyên bố chính sách đầu tư. Biểu mẫu đánh giá tính phù hợp. Hợp đồng khách hàng.
- Tạo lập tài liệu phức tạp
- Được cá nhân hóa dựa trên dữ liệu của khách hàng
- Tích hợp chữ ký điện tử
- Lưu trữ để tuân thủ
Bạn sẽ nhận được gì
Dành cho Khách hàng
- Nộp đơn qua kênh ưa thích
- Trải nghiệm nhất quán mọi nơi
- Các tài liệu rõ ràng, dễ tiếp cận
- Xử lý nhanh hơn
Đối với nhân viên chi nhánh
- Hệ thống giống nhau cho cả bản giấy và bản điện tử
- Các biểu mẫu đã được điền sẵn
- Ít lỗi hơn
- Dành thêm thời gian cho dịch vụ khách hàng
Để tuân thủ
- Danh sách theo dõi kiểm toán cho mọi thứ
- Hệ thống kiểm soát phiên bản tích hợp sẵn
- Các định dạng quy định tự động
- Quản lý thay đổi được đơn giản hóa
Đối với CNTT
- Kết nối với các hệ thống chính
- Giao diện lập trình ứng dụng tiêu chuẩn
- Self-hosted option
- Kiến trúc có thể duy trì
Các con số
Trước khi đăng:
- 20 phút để xử lý đơn đăng ký bằng giấy
- Các phiên bản biểu mẫu khác nhau trong các chi nhánh
- Theo dõi thủ công việc giao nhận thông tin công bố
- Khoảng trống tuân thủ trong quản lý phiên bản
Sau khi đăng:
- Giấy được xử lý tự động
- Nguồn duy nhất, tất cả các địa điểm
- Vận chuyển được theo dõi một cách có hệ thống
- Danh sách theo dõi kiểm toán đầy đủ
Hoàn thiện vòng lặp với Spatial
Một số công việc tài chính liên quan đến không gian vật lý:
- Lập kế hoạch chi nhánh — Thiết kế và tối ưu hóa cơ sở vật chất
- Mạng ATM — Vị trí đặt thiết bị và quản lý
- Bất động sản — Danh mục bất động sản dưới dạng bản sao kỹ thuật số
- Trung tâm dữ liệu — Hình ảnh hóa cơ sở hạ tầng quan trọng
Khi nhu cầu của bạn mở rộng sang 3D, Spatial đã sẵn sàng.
Bắt đầu
Dịch vụ tài chính giúp quản lý hồ sơ hiệu quả hơn. Tuân thủ quy định dễ dàng hơn. Phục vụ nhanh chóng hơn.